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Anexo  VII

Lista  de  México:  Sección  A

Sección  B

Establecimiento  y  operación  de  instituciones  financieras

Tipo  de  Reserva:  Artículos  1403  --715-Art.  1403--y  1405  --715-Art.  1405--"Derecho  de  establecimiento  de  instituciones  financieras"  "Trato  nacional"

1.  Las  disposiciones  de  los  párrafos  2  a  10  de  esta  Sección  se  aplicarán  durante  el  periodo  de  transición,  excepto  lo  específicamente  previsto  de  otro  modo  en  los  párrafos  9  y  10  de  esta  Sección.

2.  Para  los  tipos  de  instituciones  financieras  listadas  en  este  párrafo,  el  capital  máximo  a  ser  autorizado  por  México  para  una  filial  financiera  extranjera,  calculado  como  un  porcentaje  del  capital  agregado  de  todas  las  instituciones  financieras  del  mismo  tipo  en  México,  no  deberá  exceder  el  porcentaje  que  se  estipula  en  el  cuadro  siguiente  de  este  párrafo:

En  caso  de  que  un  inversionista  de  otra  Parte  adquiera  una  institución  financiera  establecida  en  México,  la  suma  del  capital  autorizado  de  la  institución  adquirida  y  el  capital  autorizado  de  cualquier  filial  financiera  extranjera  previamente  bajo  control  del  adquirente  no  podrá  exceder,  al  momento  de  la  adquisición  o  en  cualquier  momento  durante  el  periodo  de  transición,  el  límite  aplicable  señalado  en  el  cuadro  anterior  de  este  párrafo.

El  presente  párrafo  no  se  aplicará  a  instituciones  mexicanas  de  seguros  que  se  constituyan  en  el  futuro  o  a  las  ya  existentes,  donde  haya  inversión  de  inversionistas  de  seguros  de  otra  Parte  (o  sus  afiliadas)  conforme  a  los  párrafos  7  de  esta  Sección  B  o  al  párrafo  4  de  la  Sección  C  de  esta  lista.

3.  Con  el  fin  de  permitir  una  administración  adecuada  de  los  límites  de  capital  señalados  en  esta  Sección,  se  aplicarán  las  disposiciones  siguientes:

4.  Ninguna  filial  financiera  extranjera  podrá  emitir  obligaciones  subordinadas,  salvo  las  emitidas  al  inversionista  de  otra  Parte  que  sea  propietario  y  controle  la  filial.

5.  La  suma  total  del  capital  autorizado  de  todas  las  filiales  financieras  extranjeras  del  mismo  tipo,  medida  como  porcentaje  de  la  suma  de  capitales  de  todas  las  instituciones  financieras  del  mismo  tipo  establecidas  en  México,  no  excederá  el  porcentaje  señalado  en  el  cuadro  de  este  párrafo  para  cada  tipo  de  institución,  salvo  por  instituciones  de  seguros  a  que  se  refiere  el  párrafo  6  de  esta  Sección.  Comenzando  un  año  después  de  la  fecha  de  entrada  en  vigor  de  este  Tratado,  estos  límites  iniciales  sufrirán  incrementos  anuales  iguales  hasta  alcanzar,  al  comienzo  del  último  año  del  periodo  de  transición,  los  límites  finales  que  se  especifican  en  el  cuadro  siguiente.

El  capital  existente  a  la  fecha  de  la  firma  del  Tratado  de  una  sucursal  bancaria  extranjera  establecida  en  México  con  anterioridad  esa  fecha,  será  excluido  de  los  límites  al  capital  total  a  que  se  refiere  esta  lista.

6.  La  suma  de  los  capitales  autorizados  de  todas  las  filiales  de  seguros  extranjeras,  medida  como  porcentaje  de  la  suma  de  capitales  de  todas  las  instituciones  de  seguros  establecidas  en  México,  no  excederá  el  porcentaje  que  se  señala  en  el  cuadro  de  este  párrafo,  para  los  periodos  anuales  respectivos,  a  partir  de  cada  una  de  las  fechas  siguientes:

Si  la  fecha  de  entrada  en  vigor  de  este  Tratado  fuera  anterior  al  1º  de  enero  de  1994,  esa  fecha  se  convertiría  en  la  fecha  inicial  para  los  propósitos  de  este  cuadro,  y  cada  aniversario  subsecuente  de  la  fecha  de  entrada  en  vigor  de  este  Tratado  pasaría  a  ser  la  fecha  siguiente  en  este  cuadro,  y  se  aplicarían  los  porcentajes  arriba  señalados  a  los  periodos  respectivos  así  ajustados.  Si  la  fecha  de  entrada  en  vigor  de  este  Tratado  fuera  posterior  al  1º  de  enero  de  1994,  las  fechas  y  límites  correspondientes  en  este  cuadro  se  mantendrían  sin  modificación.

Los  límites  de  capital  individuales  y  agregados  que  se  señalan  en  los  párrafos  2  a  6  de  esta  Sección,  se  medirán  por  separado  (mediante  contabilidad  separada)  para  las  operaciones  de  seguros  de  vida  y  las  demás  operaciones  de  seguro;  sin  embargo,  ambos  tipos  de  operaciones  de  seguros  podrán  ser  realizadas  ya  sea  por  una  o  por  distintas  filiales  financieras  extranjeras.

7.  Un  inversionista  de  seguros  de  otra  Parte  podrá  elegir  otro  procedimiento  para  invertir  en  México,  a  través  de  la  participación  accionaria  creciente  en  una  institución  mexicana  de  seguros,  por  constituirse  en  el  futuro  o  ya  establecida,  eximiéndola  así  de  los  límites  de  capital  que  disponen  los  párrafos  2  y  6  de  esta  Sección.  Para  que  proceda  este  supuesto,  el  porcentaje  de  las  acciones  ordinarias  con  derecho  a  voto  de  la  institución  de  seguros  mexicana  en  propiedad  de  mexicanos  no  será  inferior  a  los  niveles  estipulados  en  el  cuadro  de  este  párrafo  para  los  periodos  anuales  respectivos,  a  partir  de  cada  una  de  las  fechas  siguientes:

Si  la  fecha  de  entrada  en  vigor  de  este  Tratado  fuera  anterior  al  1º  de  enero  de  1994,  esa  fecha  se  convertiría  en  la  fecha  inicial  para  los  propósitos  de  este  cuadro,  y  cada  aniversario  subsecuente  de  la  entrada  en  vigor  de  este  Tratado  pasaría  a  ser  la  fecha  siguiente  en  este  cuadro,  y  se  aplicarían  los  porcentajes  arriba  señalados  a  los  periodos  respectivos  así  ajustados.  Si  la  fecha  de  entrada  en  vigor  de  este  Tratado  fuera  posterior  al  1º  de  enero  de  1994,  las  fechas  y  límites  correspondientes  en  este  cuadro  se  mantendrían  sin  modificación.

A  partir  del  1º  de  enero  del  año  2000  (o  si  la  fecha  de  entrada  en  vigor  de  este  Tratado  fuese  anterior  al  1º  de  enero  de  1994,  a  partir  del  6o.  aniversario  de  esa  fecha),  ya  no  estaría  vigente  el  requisito  de  porcentaje  de  participación  mexicana  establecido  en  este  párrafo  .

El  párrafo  4  de  la  Sección  C  de  esta  lista  modifica  este  párrafo  en  los  términos  allí  dispuestos.

8.  La  suma  de  los  activos  de  las  filiales  financieras  extranjeras  que  sean  instituciones  financieras  de  objeto  limitado,  de  acuerdo  al  párrafo  2  de  la  Sección  C  de  esta  lista,  no  deberá  exceder  de  3%  de  la  suma  de

Los  préstamos  que  otorguen  las  filiales  de  las  compañías  armadoras  de  automóviles,  respecto  de  los  vehículos  de  las  armadoras,  no  estarán  sujetos  al  límite  de  3%  ni  se  tomarán  en  cuenta  para  determinar  el  cumplimiento  con  el  mismo.

9.  Los  límites  establecidos  en  los  párrafos  2,  5,  6  y  8  de  esta  Sección  se  eliminarán  al  concluir  el  periodo  de  transición.  Si  la  suma  de  los  capitales  autorizados  a  las  filiales  financieras  extranjeras,  medida  como  un  porcentaje  de  la  suma  del  capital  de  todas  las  instituciones  financieras  de  ese  tipo  establecidas  en  México,  alcanza  el  porcentaje  señalado  en  el  cuadro  de  este  párrafo  para  ese  tipo  de  instituciones,  México  tendrá  el  derecho  de  congelar  por  una  sola  vez  durante  los  cuatro  años  siguientes  a  la  terminación  del  periodo  de  transición,  el  porcentaje  que  represente  el  capital  agregado  de  las  filiales  financieras  extranjeras  a  su  nivel  en  ese  momento:

Instituciones  de  banca  múltiple  25%

Casas  de  bolsa  30%

De  aplicarse,  esta  restricción  no  durará  más  de  3  años.

10.  Durante  el  periodo  de  transición  (y  en  el  caso  del  párrafo  9  de  esta  Sección  durante  los  periodos  adicionales  ahí  descritos)  México  podrá  negar  licencias  para  establecer  filiales  financieras  extranjeras  cuando,  de  otorgarse,  la  suma  de  los  capitales  autorizados  de  todas  las  filiales  del  mismo  tipo  excedería  el  límite  porcentual  que  corresponda  a  ese  tipo  de  institución,  en  términos  de  los  párrafos  anteriores,  5,  6,  8  ó  9  de  esta  Sección.

11.  Las  disposiciones  de  los  párrafos  12  a  17  de  esta  Sección  serán  aplicables  inmediatamente  a  la  fecha  de  entrada  en  vigor  de  este  Tratado  y  en  todo  momento  a  partir  de  esa  fecha,  salvo  que  en  esos  párrafos  se  disponga  otra  cosa.  Cualquier  reforma  o  modificación  a  una  disposición  adoptada  o  mantenida  conforme  a  los  párrafos  12  a  15  de  esta  Sección  no  reducirá  la  conformidad  de  dicha  disposición  con  los  Artículos  1403  --715-Art.  1403--a  1408  --715-Art.  1408--,  tal  y  como  estaba  en  vigor  inmediatamente  antes  de  la  reforma  o  modificación.

12.  México  podrá  exigir  que  una  filial  financiera  extranjera  (que  no  sea  filial  de  seguros  extranjera)  sea  propiedad  total  de  un  inversionista  de  otra  Parte.  México  podrá  limitar  también  la  capacidad  de  las  filiales  financieras  extranjeras  para  establecer  agencias,  sucursales  u  otras  subsidiarias  directas  o  indirectas  en  territorio  de  cualquier  otro  país.

13.  Transcurrido  el  periodo  de  transición,  México  sólo  autorizará  caso  por  caso,  con  sujeción  a  consideraciones  prudenciales  razonables,  la  adquisición  que  haga  un  inversionista  de  otra  Parte  de  una  institución  de  banca  múltiple  establecida  en  México,  o  de  sus  activos  o  pasivos,  siempre  y  cuando  la  suma  del  capital  de  la  institución  adquirida  y  del  capital  de  cualquier  filial  de  institución  de  banca  múltiple  extranjera  que  previamente  esté  bajo  control  del  adquirente,  no  exceda  de  4%  de  la  suma  del  capital  de  todas  las  instituciones  de  banca  múltiple  establecidas  en  México.

14.  México  podrá  adoptar  medidas  que  (a)  limiten  la  elegibilidad  para  establecer  filiales  financieras  extranjeras  en  México  a  los  inversionistas  de  otra  Parte  que  directamente  o  a  través  de  sus  filiales  estén  dedicados  a  prestar  el  mismo  tipo  general  de  servicios  financieros  en  territorio  de  otra  Parte;  y  (b)  limiten  a  un  inversionista  (junto  con  sus  filiales)  a  no  establecer  en  México  más  de  una  institución  del  mismo  tipo.  Al  determinar  los  tipos  de  operaciones  a  que  se  dedica  un  inversionista  de  otra  Parte  para  los  efectos  de  la  oración  precedente,  todos  los  tipos  de  seguros  se  considerarán  como  un  solo  tipo  de  servicio  financiero;  pero  tanto  las  operaciones  de  seguros  de  vida  como  las  de  otros  seguros  podrán  realizarse  ya  sea  por  una  o  por  filiales  financieras  extranjeras  separadas.

Programas  de  seguros  gubernamentales

Tipo  de  Reserva:  Artículos  1403  --715-Art.  1403--,  1404  --715-Art.  1404--y  1405  --715-Art.  1405--

"Derecho  de  establecimiento  de  instituciones  financieras",

"Comercio  transfronterizo"  y  "Trato  nacional"

15.  Las  actividades  y  operaciones  de  los  programas  de  seguros  existentes  del  gobierno  mexicano  llevadas  a  cabo  por  Aseguradora  Mexicana,  S.A.,  o  por  Aseguradora  Hidalgo,  S.A.,  (incluidos  los  seguros  para  los  empleados  del  gobierno,  de  organismos,  de  dependencias  gubernamentales  y  de  entidades  públicas)  están  excluidas  de  los  Artículos  1403  --715-Art.  1403--,  "Derecho  de  establecimiento  de  instituciones  financieras",  1404  --715-Art.  1404--,  "Comercio  transfronterizo"  y  1405  --715-Art.  1405--"Trato  nacional"  por  el  tiempo  que  las  empresas  se  encuentren  bajo  control  del  gobierno  mexicano  y  durante  un  plazo  comercial  razonable  posterior  al  cese  de  dicho  control.

Comercio  transfronterizo

Tipo  de  Reserva:  Artículo  1404  --715-Art.  1404--"Comercio  transfronterizo"

16.  Con  el  fin  de  evitar  el  menoscabo  en  la  conducción  de  la  política  monetaria  y  cambiaria  de  México,  los  prestadores  de  servicios  financieros  transfronterizos  de  otra  Parte  no  podrán  prestar  servicios  financieros  hacia  territorio  mexicano  ni  a  residentes  de  México,  ni  los  residentes  en  México  podrán  adquirir  servicios  financieros  a  prestadores  de  servicios  financieros  transfronterizos  de  otra  Parte,  si  tales  transacciones  están  denominadas  en  pesos  mexicanos.

Operaciones  existentes  de  bancos  comerciales  extranjeros

Tipo  de  Reserva:  Artículos  1403  --715-Art.  1403--,  1405  --715-Art.  1405--,  1406  --715-Art.  1406--,  1407  --715-Art.  1407--y  1408  --715-Art.  1408--

"Derechos  de  establecimiento  de  instituciones  financieras",

"Trato  nacional",  "Trato  de  nación  más  favorecida",

"Nuevos  servicios  financieros  y  procesamiento  de  datos"  y

"Alta  dirección  empresarial  y  consejos  de  administración"

17.  Los  beneficios  del  Tratado  no  se  harán  extensivos  a  una  sucursal  de  un  banco  extranjero  establecida  en  México  en  la  fecha  de  entrada  en  vigor  de  este  Tratado.  El  régimen  legal  vigente  continuará  siendo  aplicable  a  esa  sucursal  por  todo  el  tiempo  que  opere  de  esa  forma.  Tal  sucursal  podrá  convertirse  en  filial  de  acuerdo  a  los  términos  de  esta  lista,  en  cuyo  caso  se  sujetará  a  este  Tratado.  En  caso  de  conversión  el  capital  existente  que  esté  afecto  a  esa  sucursal  en  la  fecha  de  la  firma  del  Tratado,  no  será  computado,  dentro  del  límite  individual  de  capital  de  la  respectiva  filial  extranjera  bancaria,  ni  dentro  de  los  límites  de  capital  agregado  aplicables  a  las  instituciones  de  banca  múltiple.

Sección  C

Compromisos  específicos

Definiciones

Para  efectos  de  las  Secciones  B  y  C  de  esta  lista:

capital  significa  lo  siguiente,  según  sea  definido  en  las  disposiciones  mexicanas,  aplicadas  con  base  en  trato  nacional:

filial  bancaria  extranjera  significa  una  filial  financiera  extranjera,  que  sea  una  institución  de  banca  múltiple;

filial  financiera  extranjera  significa  una  institución  financiera  establecida  en  México  de  propiedad  y  control  de  un  inversionista  de  otra  Parte;

filial  de  seguros  extranjera  significa  una  filial  financiera  extranjera  que  sea  una  institución  de  seguros;

inversionista  de  otra  Parte  significa  un  inversionista  de  otra  parte  como  se  define  en  el  artículo  1403(5);

inversionista  de  seguros  de  otra  Parte  significa  un  inversionista  de  otra  Parte  que  sea  una  compañía  de  seguros;  y

periodo  de  transición  significa  el  periodo  que  comienza  a  la  fecha  de  entrada  en  vigor  de  este  Tratado  y  termina  el  1º  de  enero  del  año  2000,  o  a  los  seis  años  contados  a  partir  de  la  fecha  de  entrada  en  vigor  de  este  Tratado,  lo  que  ocurra  primero.