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$ 18.07

    • ARTÍCULO 17.1: DEFINICIONES

    Para los efectos de este Capítulo

    Comercio transfronterizo de servicios financieros o suministro transfronterizo de servicios financieros significa el suministro de un servicio financiero:

  • Del territorio de una Parte al territorio de otra Parte;
  • En el territorio de una Parte por una persona de esa Parte a una persona de otra Parte; o
  • Por un nacional de una Parte en el territorio de otra Parte;

    • Pero no incluye el suministro de un servicio financiero en el territorio de una Parte por una inversión cubierta;

    Entidad pública significa un banco central o autoridad monetaria de una Parte, o una institución financiera de propiedad o controlada, por una Parte;

    Infraestructura del mercado financiero significa un sistema de múltiples participantes en el que una persona cubierta participa con otros proveedores de servicios financieros, incluido el operador del sistema, utilizado para los efectos de liquidar, compensar o registrar pagos, valores, derivados u otras transacciones financieras;

    Instalación informática significa un servidor informático o un dispositivo de almacenamiento para el procesamiento o almacenamiento de información para la realización del negocio dentro del alcance de la licencia, autorización o registro de una persona cubierta, pero no incluye un servidor informático o un dispositivo de almacenamiento de o aquellos utilizados para acceder a:

  • Infraestructuras del mercado financiero;
  • Bolsas o mercados de valores o de derivados tales como futuros, opciones y swaps; o
  • Organismos no gubernamentales que ejercen autoridad reguladora o supervisora sobre las personas cubiertas;

    • Institución financiera significa un intermediario financiero u otra empresa que está autorizada para hacer negocios y que está regulada o supervisada como una institución financiera conforme a la ley de la Parte en cuyo territorio está localizada;

    Institución financiera de otra Parte significa una institución financiera, incluida una sucursal, localizada en el territorio de una Parte que está controlada por una persona de otra Parte;

    Inversión significa "inversión" tal como se define en el Artículo 14.1 (T-MEC: Art. 14.1) (Definiciones), salvo que con respecto a "préstamos" e "instrumentos de deuda" referidos en ese Artículo:

  • Un préstamo otorgado a una institución financiera o un instrumento de deuda emitido por una institución financiera es una inversión solo si es tratado como capital para efectos regulatorios por la Parte en cuyo territorio está localizada la institución financiera; y
  • Un préstamo otorgado por una institución financiera o un instrumento de deuda propiedad de una institución financiera, distinto a un préstamo otorgado a una institución financiera o un instrumento de deuda emitido por una institución financiera referido en el subpárrafo (a), no es una inversión;

    • Para mayor certeza, un préstamo otorgado por, o un instrumento de deuda propiedad de, un proveedor transfronterizo de servicios financieros, distinto a un préstamo a o un instrumento de deuda emitido por una institución financiera, es una inversión para los efectos del Capítulo 14 (Inversión), si ese préstamo o instrumento de deuda cumple con los criterios para las inversiones establecidos en el Artículo 14.1 (T-MEC: Art. 14.1) (Definiciones);

    Inversionista de una Parte significa una Parte, o una persona de una Parte, que pretende realizar, está realizando o ha realizado una inversión en el territorio de otra Parte;

    Nuevo servicio financiero significa un servicio financiero no suministrado en el territorio de una Parte que es suministrado en el territorio de otra Parte, e incluye cualquier forma nueva de distribución de un servicio financiero o la venta de un producto financiero que no es vendido en el territorio de la Parte;

    Organismo autorregulatorio significa cualquier organismo no-gubernamental, incluida una bolsa o mercado de valores o futuros, cámara de compensación u otra organización o asociación, que ejerce autoridad reguladora o supervisora sobre los proveedores de servicios financieros o instituciones financieras por ley o delegación de un gobierno central o regional;

    Persona cubierta significa:

  • Una institución financiera de otra Parte; o
  • Un proveedor transfronterizo de servicios financieros de otra Parte que está sujeto a regulación, supervisión, y concesión de licencias, autorización, o registro por una autoridad reguladora financiera de la Parte;

    • Persona de una Parte significa "persona de una Parte" tal como se define en el Artículo 1.5 (T-MEC: Art. 1.5) (Definiciones Generales) y, para mayor certeza, no incluye una sucursal de una empresa de una no Parte;

    Proveedor de servicios financieros de una Parte significa una persona de una Parte que se dedica al negocio de suministrar un servicio financiero en el territorio de esa Parte;

    Proveedor transfronterizo de servicios financieros de una Parte significa una persona de una Parte que se dedica al negocio de suministrar un servicio financiero en el territorio de la Parte y que busca suministrar o suministra un servicio financiero mediante el suministro transfronterizo de ese servicio; y

    Servicio financiero significa un servicio de naturaleza financiera. Los servicios financieros incluyen todos los servicios de seguros y relacionados con los seguros, y todos los servicios bancarios y demás servicios financieros (con exclusión de los seguros), así como los servicios incidentales o auxiliares de un servicio de naturaleza financiera. Los servicios financieros incluyen las siguientes actividades:

    Servicios de seguros y relacionados con seguros

  • Seguro directo (incluido el coaseguro):
  • Vida,
  • Distintos de los de vida;
  • Reaseguro y retrocesión;
  • Actividades de intermediación de seguros, tales como las de los corredores y agentes; y
  • Servicios auxiliares de los seguros, tales como servicios de consultoría, actuariales, evaluación de riesgos e indemnización de siniestros;

    • Servicios bancarios y otros servicios financieros (excluidos los seguros)

  • Aceptación de depósitos y otros fondos reembolsables del público;
  • Préstamos de todo tipo, incluidos los créditos personales, créditos hipotecarios, factoraje (factoring) y financiamiento de transacciones comerciales;
  • Servicios de arrendamiento financiero;
  • Todos los servicios de pago y transferencias monetarias, incluidas las tarjetas de crédito, de pago, de débito, cheques de viajero y giros bancarios;
  • Garantías y compromisos;
  • Intercambio comercial, por cuenta propia o de clientes, ya sea en una bolsa, en un mercado extrabursátil o de otra manera, de lo siguiente:
  • Instrumentos del mercado monetario (incluidos cheques, letras, certificados de depósitos),
  • Divisas,
  • Productos derivados, incluidos futuros y opciones,
  • Instrumentos de los mercados cambiario y monetario, incluidos los productos tales como swaps y acuerdos a plazo sobre tasas de interés (forward rate agreements),
  • Valores transferibles, y
  • Otros instrumentos y activos financieros negociables, incluidos los metales;
  • Participación en emisiones de toda clase de valores, incluidas la suscripción y colocación como agente (ya sea pública o privadamente) y el suministro de servicios relacionados con estas emisiones;
  • Corretaje de cambios;
  • Administración de activos, tales como administración de fondos en efectivo o de cartera de valores, gestión de inversiones colectivas en todas sus formas, administración de fondos de pensiones, servicio de custodia, depósito y fiduciarios;
  • Servicios de pagos y compensación respecto de activos financieros, incluyendo valores, productos derivados y otros instrumentos negociables;
  • Suministro y transferencia de información financiera y procesamiento de datos financieros y software con ellos relacionado por proveedores de otros servicios financieros; y
  • Servicios de asesoramiento, intermediación y otros servicios financieros auxiliares respecto de todas las actividades enumeradas en los subpárrafos (e) a (o), incluidos los informes y análisis de crédito, estudios y asesoramiento sobre inversiones y carteras de valores, y asesoramiento sobre adquisiciones y sobre reestructuración y estrategia de las empresas.